Đòn bẩy là một thuật ngữ rất quan trọng mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải biết. Đó là bởi vì hầu hết các giao dịch ngoại hối ngày nay đều sử dụng đòn bẩy Forex. Hiểu biết rõ ràng về khái niệm này là điều cần thiết trước khi bạn tham gia đầu tư Forex. Vậy đòn bẩy trong Forex là gì? Nên sử dụng đòn bẩy Forex như thế nào để tránh rủi ro? Hãy cùng tìm hiểu ngay nhé!
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy trong Forex là một công cụ tài chính hiệu quả giúp nhà giao dịch vay tiền để mở các vị thế giao dịch lớn hơn số tiền thực tế họ có.
Số tiền vay từ nhà đầu tư được gửi vào tài khoản ký quỹ – hay còn gọi là tài khoản thế chấp. Khoản vay này cho phép các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng đòn bẩy để mở các giao dịch ngoại hối lớn hơn nhiều so với số dư tài khoản thực tế của họ. Mỗi tài khoản ký quỹ có yêu cầu đòn bẩy riêng. Bạn phải đáp ứng những điều kiện đó trước khi có thể sử dụng đòn bẩy.
Ví dụ: Nếu tài khoản giao dịch ngoại hối của bạn có yêu cầu ký quỹ là 10% và bạn muốn mở một vị thế trị giá 100.000 USD, bạn sẽ cần phải gửi ít nhất 10.000 USD làm tài sản thế chấp. Nếu bạn sử dụng toàn bộ 10.000 USD để mở một vị thế trị giá 100.000 USD, điều này có nghĩa là bạn đang tận dụng Forex theo tỷ lệ 10:1.
Giao dịch ngoại hối tiềm ẩn rất nhiều rủi ro và đòn bẩy càng làm tăng rủi ro đó. Khi các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy Forex, lãi và lỗ sẽ được nhân lên gấp nhiều lần. Vì vậy, đòn bẩy Forex còn được coi là “con dao hai lưỡi”. Các nhà đầu tư cần hết sức cẩn thận khi quyết định sử dụng đòn bẩy trong giao dịch ngoại giao.
Ý nghĩa của đòn bẩy trong Forex
Một quy tắc đơn giản giúp bạn hiểu ý nghĩa của đòn bẩy Forex là xem con số ở bên trái của tỷ lệ này là bội số. “Nhiều” thể hiện số lần bạn có thể tận dụng từng loại tiền tệ. Ví dụ: với tỷ lệ đòn bẩy là 10:1, bạn có thể kiểm soát 10 đơn vị tiền tệ cho mỗi đơn vị trong số dư tài khoản thực của mình.
Cụ thể hơn, hãy tưởng tượng số dư tài khoản của bạn là 10.000 USD. Khi bạn sử dụng đòn bẩy 20:1, bạn có thể quản lý một vị thế trị giá 200.000 USD (20 x 10.000 = 200.000).
Cách sử dụng và tính đòn bẩy trong Forex
Cách sử dụng đòn bẩy trong Forex
Nhìn chung, các nhà giao dịch ngoại hối thường sử dụng đòn bẩy để mở các vị thế giao dịch lớn hơn, tỷ lệ thuận với số dư tài khoản thực tế của họ.
Một số nhà giao dịch cũng có thể sử dụng đòn bẩy để giảm lượng tài sản thế chấp được sử dụng cho một giao dịch cụ thể.
Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể sử dụng toàn bộ số dư tài khoản thế chấp của mình để tối đa hóa khối lượng giao dịch và họ hy vọng điều này sẽ làm tăng đáng kể lợi nhuận của họ.
Cách tính đòn bẩy trong Forex
Nhà giao dịch cần các yếu tố sau để tính đòn bẩy trong Forex:
- Giá trị danh nghĩa của giao dịch (quy mô giao dịch): Đây là số tiền bạn muốn đầu tư vào một giao dịch cụ thể.
- Tỷ lệ ký quỹ: Các nhà môi giới thường sẽ cung cấp tỷ lệ phần trăm ký quỹ để tính số vốn tối thiểu cần thiết cho một giao dịch. Tỷ lệ ký quỹ còn được gọi là Ký quỹ.
Ký quỹ và tiền gửi có thể được sử dụng thay thế cho nhau. Bạn có thể tính Vốn chủ sở hữu cần thiết để thực hiện giao dịch bằng cách nhân số tiền ký quỹ với quy mô giao dịch:
Vốn chủ sở hữu = tỷ lệ phần trăm ký quỹ x quy mô giao dịch
Để tính đòn bẩy, bạn chia quy mô giao dịch cho Vốn tức thời được yêu cầu:
Đòn bẩy = quy mô giao dịch / vốn chủ sở hữu
Ưu và nhược điểm của việc sử dụng đòn bẩy trong Forex
Ưu điểm
- Tối ưu hóa lợi nhuận với số vốn nhỏ: Giao dịch đòn bẩy Forex giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận dựa trên số vốn ban đầu nhỏ. Với một lượng vốn nhỏ, họ có thể sử dụng đòn bẩy để tham gia vào các giao dịch có giá trị gấp nhiều lần số vốn thực tế. Từ đó, tăng cơ hội sinh lời cho nhà đầu tư.
- Chi phí thấp: Giao dịch đòn bẩy giúp giảm chi phí đầu vào cho nhà đầu tư. Người tham gia có thể bắt đầu giao dịch với ít vốn hơn so với giao dịch truyền thống. Thông thường, nhiều người lầm tưởng rằng cần tối thiểu 1000 USD để bắt đầu giao dịch Forex. Tuy nhiên, với đòn bẩy, bạn có thể tham gia thị trường này chỉ với 1 USD.
Nhược điểm
- Rủi ro tăng cao: Nhược điểm lớn nhất của giao dịch đòn bẩy trong Forex là tỷ lệ rủi ro lớn. Khi giao dịch không thành công, khoản lỗ sẽ tăng lên theo mức đòn bẩy bạn đã sử dụng. Do đó, giao dịch có đòn bẩy có thể dẫn đến thua lỗ lớn. Khoản lỗ đó thậm chí có thể gấp nhiều lần số vốn ban đầu nếu nhà đầu tư không có chiến lược quản lý rủi ro phù hợp.
- Yêu cầu kiến thức và kinh nghiệm cao: Để sử dụng đòn bẩy hiệu quả, nhà giao dịch cần có kiến thức và kỹ năng giao dịch cao để đảm bảo quản lý rủi ro và đưa ra quyết định đúng đắn.
Cách giúp tránh rủi ro khi sử dụng đòn bẩy Forex
Đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối mang đến những cơ hội tuyệt vời nhưng cũng đi kèm với những rủi ro đáng kể. Vốn được coi là “con dao hai lưỡi”, nhà đầu tư cần có chiến lược quản trị rủi ro phù hợp để thành công trên thị trường ngoại hối.
Dưới đây là 3 mẹo giúp bạn quản lý rủi ro hiệu quả khi sử dụng đòn bẩy trong Forex:
Không đặt tất cả trứng vào 1 rổ
Đặt tất cả tiền của bạn vào giao dịch ngoại hối là một chiến lược rất rủi ro. Đây thường được coi là một chiến lược sai lầm vì trong giao dịch ngoại hối, không ai có thể dự đoán xu hướng thị trường với độ chính xác 100%.
Sự biến động của thị trường Forex khiến việc dự đoán xu hướng trở nên khó khăn. Xu hướng thị trường thậm chí có thể trái ngược hoàn toàn với những gì nhà đầu tư đã dự đoán. Vì vậy, bạn chỉ nên mạo hiểm một phần số tiền mà bạn có thể đủ khả năng để mất.
Nếu bạn quyết định mạo hiểm 10% số tiền tài khoản của mình vào giao dịch ngoại hối, điều này có nghĩa là bạn đang sử dụng một lượng đòn bẩy đáng kể. Tuy nhiên, điều này cũng có rủi ro rất lớn. Nếu giao dịch thất bại, nhà đầu tư có thể phải chịu nhiều cảm xúc tiêu cực và dẫn đến hành vi giao dịch mất kiểm soát.
Điều này có thể khiến bạn mất nhiều tiền hơn và khó giành lại được. Vì vậy, quản lý rủi ro thông minh là chìa khóa để tránh những hậu quả tiêu cực khi thị trường không diễn biến như mong đợi.
Sử dụng lệnh dừng lỗ
Sử dụng lệnh dừng lỗ là phương pháp quan trọng để quản lý rủi ro hiệu quả khi sử dụng đòn bẩy trong Forex. Lệnh này giúp bạn đặt giá trước, khi đạt giá đó sàn sẽ tự động đóng vị thế cho bạn. Điều này sẽ mang lại lợi ích to lớn, giúp nhà đầu tư biết chính xác số tiền họ đang mạo hiểm trong mọi tình huống.
Tùy theo chiến lược giao dịch của mỗi người mà việc đặt lệnh dừng lỗ sẽ có điểm khác nhau. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng, trên thực tế, sàn giao dịch chỉ có thể đóng vị thế ở mức giá tốt nhất hiện có, đặc biệt khi thị trường có nhiều biến động. Điều này có nghĩa là mức giá tốt nhất cách điểm dừng lỗ của bạn tới một trăm pip.
Vì vậy, điều quan trọng khi giao dịch là bạn không nên mạo hiểm quá nhiều trong mỗi giao dịch. Nếu bạn quyết định mạo hiểm 1% tài khoản của mình khi bắt đầu giao dịch và giá khi bạn đóng giao dịch cao hơn 3% so với mức dừng lỗ của bạn, bạn sẽ chỉ bỏ lỡ 1% đến 4%. Ngược lại, nếu bạn quyết định mạo hiểm 10%, tình huống giá cao hơn điểm giao dịch có thể khiến bạn mất tới 40% số tiền trong tài khoản.
Sử dụng lệnh dừng được đảm bảo (GSL)
Lệnh dừng được đảm bảo (GSL) có đặc điểm tương tự như lệnh dừng lỗ. Tuy nhiên, GSL mang lại lợi thế là bạn có thể đóng lệnh của mình ở mức dừng lỗ được đặt trước, bất kể thị trường biến động như thế nào mà không ảnh hưởng đến lệnh của bạn. Một điều nhà đầu tư cần lưu ý là không phải sàn giao dịch nào cũng hỗ trợ lệnh GSL. Đồng thời, mỗi sàn giao dịch khác nhau sẽ có những quy định cụ thể khác nhau về lệnh này.
Lệnh GSL thường được đặt cách mức đóng hiện tại 5%. Điều này có nghĩa là giá đóng vị thế của bạn được đảm bảo không thay đổi quá 5% so với giá đặt trước, ngay cả khi thị trường biến động mạnh. Tính năng này giúp các nhà đầu tư giảm đáng kể rủi ro và tạo lớp bảo mật cho tiền của bạn trong điều kiện thị trường có nhiều biến động.
Sử dụng đòn bẩy trong Forex đòi hỏi kinh nghiệm và hiểu biết sâu rộng về thị trường. Nếu không sử dụng cẩn thận, đòn bẩy có thể gây ra hậu quả tiêu cực. Đối với những người tham gia thị trường ngoại hối, việc nắm bắt cơ hội đồng thời duy trì chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả sẽ là chìa khóa quan trọng giúp họ thành công. Bạn đã hiểu cách sử dụng đòn bẩy trong Forex là gì chưa? Đừng quên để lại bình luận bên dưới. Ngoài ra, đừng quên truy cập vào https://vnforexvisor.com/ để biết thêm những thông tin hữu ích về forex news calendar nhé!
